Международные переводы для юридических лиц

Проблема платежей

Ввиду усложняющейся ситуации с международными платежами в/из РФ все больше наших клиентов начали испытывать трудности с переводом средств своим поставщикам, а также получением оплат из-за рубежа.

Основные сложности, с которыми столкнулись участники ВЭД с начала 2024 г.:

Невозможность оплаты товаров по санкционным кодам. Санкционным кодом считается любой код, попавший в любой список санкций против РФ. Неважно, вводила ли какая-то страна санкции против РФ, банки трактуют очень упрощенно: если код товара находится в любом санкционном списке, платеж в/из РФ рискует не дойти до получателя. Китай не вводил никаких санкций против РФ, но банки Китая, особенно крупные, из-за опасений вторичных санкций отказываются принимать платежи за китайские товары по санкционным кодам. Такая ситуация встречается везде — не только в Китае, но и в ОАЭ, Турции и прочих, в недавнем времени лояльных с точки зрения платежей странах.
Деньги ушли из банка РФ, но поставщик не видит средств. Перед зачислением средств на счет получателя в иностранном банке любой перевод из РФ проходит проверку, занимается этим так называемое подразделение комплаенс банка. Данное подразделение по приходе средств запрашивает документы (контракт, инвойс, транспортные), которые бы пояснили суть сделки. Никаких точных сроков рассмотрения не дается, и что еще неприятнее, конкретной обратной связи тоже. Это напоминает рассмотрение кредита, где в конце вам выносят вердикт да/нет без объяснения причин. Такие проверки могут занимать от нескольких дней до месяцев. Если получен отказ, средства уходят обратно плательщику.
Иностранный покупатель не может оплатить средства юрлицу в РФ. Основными мировыми валютами продолжают оставаться евро и доллар, часть банков за рубежом просто не предоставляет возможности оплаты в юанях, лирах, дирхамах, рупиях, рублях. Но ввиду ограничительных мер российских банков на работу в евро и долларах получать оплату в данных валютах бывает не выгодно самому экспортеру. Даже если покупатель нашел банк с необходимой валютой, оплата в РФ в любом случае — это высокие риски для банка, и таких кредитных организаций немного.
Информационный шум на тему санкций. Одной из проблем являются не фактические санкции, а их интерпретация банками, контролирующими органами и самими иностранными покупателями/поставщиками. Разобраться детально сложно, поэтому принцип «Перестрахуемся от греха подальше» является главенствующим.

Решение

Для решения этих задач и с помощью наработанных нами за 10 лет иностранных партнеров мы предлагаем услугу по оплате товара иностранному поставщику / получению средств от иностранного покупателя для юридических лиц.

Компания Лантранс выступает как агент по оплате товара. В рамках договора в правовом поле РФ мы обязуемся оплатить товар поставщику за счет ваших средств в РФ либо получить оплату от плательщика и перечислить вам в РФ. Фактическая оплата или получение средств происходит от иностранной компании, которую мы подбираем исходя из дальнейшего маршрута следования, валюты, кодов товара, плательщика/поставщика. Это может быть Гонконг, Турция, ОАЭ — главное, что эти компании не связаны с переводами в/из РФ, поэтому банки получателей или плательщиков не относятся к данным транзакциям как к высоко рискованным, в отличие от денег из РФ.

Тарифы на данную услугу подбираются индивидуально и зависят от кода товара, суммы, валюты, получателя/отправителя, маршрута следования груза. Для удобства калькуляции мы применяем курс ЦБ на день оплаты.

Рассчитать стоимость решения

Необходимые документы

Для проработки каждого запроса нам потребуются следующие документы:

Внешнеторговый контракт с поставщиком со всеми приложениями к нему.
Ведомость банковского контроля, если контракт на УНК.
Описание товара, код ТНВЭД.
Стоимость товара в валюте, в которой необходимо оплачивать.
Реквизиты компании продавца.
Условия Инкотермс, адрес погрузки.

Оплата иностранному поставщику

Оплата иностранному поставщику проходит семь этапов:

Вы предоставляете документы и необходимую информацию по списку.
Мы подтверждаем возможность оказания услуги и стоимость.
Формируем пакет документов, предоставляем данные плательщика.
Ждем оплаты от вас в РФ.
По факту получения платежа покупаем валюту, переводим иностранному агенту.
Иностранная компания оплачивает товар поставщику.

Получение оплаты от иностранной компании

Получение оплаты от иностранной компании следует по следующим этапам работы:

Вы предоставляете документы и необходимую информацию по списку.
Мы подтверждаем возможность оказания услуги и стоимость.
Формируем пакет документов, предоставляем инвойс от иностранной компании.
Ждем оплаты от иностранного покупателя.
По факту получения платежа отправляем перевод в РФ.
Получаем средства в РФ, конвертируем в рубли, переводим средства заказчику.

Ключевые преимущества

Компания Лантранс выступает как агент по оплате, мы не становимся стороной сделки по договору купли-продажи. Основные преимущества:

Вы не переплачиваете за использование так называемого контракта брокера или схем аутсорсинга.
Вы сами будете выступать импортером или экспортером товара, таможенная декларация будет подана от вашего имени за печатью таможенного представителя. Это гарантирует, что сведения в ней будут полностью соответствовать фактическому грузу.
Не потребуется менять юридическую схему с иностранным контрагентом, у вас остается прямой контракт купли-продажи.
Таможенные органы более благосклонны в спорах за достоверность стоимости товара при прямых контрактах между импортером/экспортером РФ и иностранным поставщиком/покупателем.
Вы экономите время и нервы, ваши платежи не застревают на несколько месяцев в комплаенсах без объяснения причин.
У вас прозрачная юридическая схема с понятным алгоритмом действий.
Мы предоставляем юрлицо в РФ и договор с российской компанией — резидентом. То есть ответственность мы несем перед вами в РФ, а не за рубежом.
У вас не возникает дополнительных расходов по валютному контролю при оплате нерезидента РФ.
Все расчеты мы ведем по курсу ЦБ РФ, процент комиссии фиксируется при согласовании платежа, нет сюрпризов по дополнительным комиссиям или непонятным кросс-курсам.
Мы не финансовая организация, в первую очередь мы — логистический оператор. Поэтому, разрабатывая схему оплаты товара, мы также подбираем оптимальный маршрут доставки, чтобы логика движения груза и его оплаты коррелировалась между собой.

FAQ

1. Инвойс от продавца.
2. Контракт с пунктом или допсоглашением о возможности оплаты третьей стороной.
3. Договор с Лантранс, заявка на перевод и отчет о платежных операциях.
4. Платежное поручение с перечислением средств покупателю.
5. Декларация на товары.
В случае если у вас нет своей формы договора, мы ее предоставим. Также проконсультируем по оформлению всех остальных коммерческих документов.
По факту ограничений нет, отправить средства можно в любой банк, но все зависит от банка получателя, валюты, кода товара, маршрута следования груза. Поэтому каждая схема оплаты индивидуальна и подбирается на основании предоставленных данных и документов.
По факту ограничений нет, отправить средства можно в любой банк, но все зависит от банка отправителя, валюты, кода товара, маршрута следования груза. Поэтому каждая схема оплаты индивидуальна и подбирается на основании предоставленных данных и документов.
Обязательств, что оплата дойдет до получателя, мы не даем, так как в условиях санкций и закрытых внутренних политик банков такие гарантии невыполнимы. Мы предоставляем схему оплаты с использованием иностранных компаний, с помощью которых не прослеживается источник платежа РФ. В 95% случаев этого достаточно для удачного зачисления средств.
В случае отказа банка получателя зачислять средства на счет они возвращаются на счет компании плательщика. Срок этого возврата индивидуален и зависит от того, как быстро банк получателя отправит средства обратно. С даты зачисления на счет иностранной компании до возврата средств в РФ в среднем семь дней.
USD, EUR, CNY, все остальные валюты по запросу.
С момента получения средств на счет в РФ до зачисления средств поставщику примерно семь дней. Данный срок является ориентировочным исходя из текущего опыта и не учитывает сроков дополнительных проверок платежей банками получателей.

С момента зачисления средств на счет иностранной компании до зачисления средств на счет заказчика в РФ примерно семь дней. Данный срок является ориентировочным исходя из текущего опыта и не учитывает сроков дополнительных проверок платежей банками получателей.
1. В рамках договора купли-продажи вы передаете право собственности на ваш товар другой компании. В данных схемах компании-импортеры или экспортеры чаще всего являются номинальными, то есть их основная функция — транзит средств, что не сильно обременяет реальных владельцев таких компаний выполнять обязательства при наступлении проблемных ситуаций. В рамках агентской схемы вы остаетесь владельцем своего груза, агент выполняет функцию по оплате товара.
2. В рамках договора купли-продажи вы не имеете контроля над тем, как именно будет задекларирован ваш товар в таможню РФ, так как импортер/экспортер — другая компания. Данная схема может использовать так называемую оптимизацию таможенных платежей за счет искажения реальных параметров груза, что по факту является нарушением таможенного законодательства. В РФ существует постконтроль любой таможенной декларации на протяжении трех лет, и в случае нарушений товары могут быть изъяты у текущих владельцев. То есть неважно, кто нарушал закон в этой цепочке, конечный пользователь может пострадать.
3. Таможенные органы в случае проверок стоимости товара всегда более благосклонны к действующим компаниям, ведущим реальную профильную коммерческую деятельность, нежели к так называемым импортным/экспортным компаниям или торговым домам, которые используются в схемах с договором купли-продажи. Важно: риски доначислений поставщик услуги на себя не берет.